财联社 11 月 12 日讯 （记者 赵昕睿）中信证券 2026 年资本市场年会上，数字员工上线的消息发布，一时间成为市场走势研判以外的最重要关注点。中信证券首席信息官、信息技术中心行政负责人于新利进行了 「中信证券 AI 数字员工」 主题演讲。
「中信证券当前已上线 18 位数字员工，今后，每位真实员工展业，背后都将有无形的数字员工助力，带领一群数字员工，相当于每位员工都升级为团队长。」 于新利以这一模拟景象为开场，介绍了数字员工对正式员工的分身与赋能。
「我们的目标是打造智能化、拟人化、高效协同的数字员工体系，为每位员工配备多个 『数字分身』，最终实现 『一岗一数字员工、一人一数字团队』 的人机协同新范式。」 于新利介绍。
「数字员工必将重塑金融业态。」 于新利首先对 「数字员工」 进行拆解与诠释。
「数字」 代表数字化内核，「员工」 则直指人工智能的赋能属性，将数字员工作为金融领域的核心应用载体，正是中信证券的重要战略选择。对真实员工将带来冲击吗？从记者访谈来看，那些交流能力更强、打交道特别强的真实员工，会更被强需求。
于新利以机器人来类比，好比手握一块屏幕，就能操控一群机器人、机器狗或无人机协同作战，战斗力堪比一个完整团队。
类似人机协同，每一位真实员工背后，都将依托一支无形的数字员工团队，这其中，基础工作由 AI 数字员工承接，真实员工则可专注于客户需求挖掘、反馈沟通与调研分析，推动人效的大幅提升。
团队依托 AI 与全链路数据整合能力，构建从管理到业务的数字员工体系。从业务方面，包括超级研究员、超级投行家、市值管理助理等典型数字员工；从管理方面，则包括请假助理、公出助理、翻译助理、PPT 助理等多重功能数字员工。
图：中信证券 AI 数字员工团队
金融行业正迈入数字化与智能化叠加的关键发展阶段，人才定义正被 AI 技术革新。在此背景下，中信证券正在积极探索数字员工的 「三次进化」：
一是从 「执行者」 到 「思考者」，从被动执行任务到主动提供服务；
二是从 「单感官」 到 「多感官」，通过多模态的分析能力实现主动风险防范；
三从 「系统工具」 到 「工作伙伴」，数字员工与人类员工形成互补型协同，释放人类潜能。
于新利特别强调，构建高效、可信的数字员工队伍，必须聚焦数据治理、算法可信、技术自主三大核心支柱。中信证券将持续夯实数据基础，构建 「可靠、安全、可解释、可问责」 的大模型能力，打造自主可控的金融 AI 底座，为业务创新与高质量发展提供坚实支撑。
18 位数字员工已上线
记者了解来看，不到一年多的时间，中信证券对所有业务线、所有岗位的流程、内涵与需求全面梳理，再对此进行封装，成为了数字员工的需求底座。24 小时不休息的数字员工，可以对应与满足真实员工的工作需求。
在于新利看来，很多真实员工的工作内容都可以封装到数字员工。以市值管理例，只要给数字员工输入 「给我做某家公司的市值管理方案」 的指令，相关方案便可在一分钟内完成。数字员工市值管理能力的核心，正是由资深经营者结合业务现状设计，将过往工作经验、专业能力注入市值管理能力体系，数字员工可随时响应真实员工的业务诉求。
截至目前，中信证券已有 18 个高价值数字员工成功上线，年底还有 28 个项目处于开发阶段。于新利强调，未来每一位员工都将成为数据学习的载体，不再依赖有限的人工培训，新入职员工可以直接承接中信多年积累沉淀的业务能力，能快速上手各类业务。当然，这也对新入职员工的素质提出了更高要求。
「该体系将顶尖业务专家的经验沉淀为标准化智能工具，赋能一线人员，让优质金融服务更广泛、更高效地触达客户。」 于新利介绍了数字员工体系的实现目标。
数字员工到底行不行？
中信证券的数字员工划分为管理类与业务类两大类。管理类数字员工聚焦实际运营场景，复刻优秀员工的专业流程；业务类数字员工则具备跨业务线协同能力。当客户提出需求 （如发送相关文件） 时，数字员工可作为总协调方，联动政策、企业客户等相关环节，全程提供操作支撑。
比如公出助理类的数字员工，帮助员工在差旅管理上减少大量时间的耗费，真实员工只需简单告知何时何地出行，何种出行方式等，系统就能自动生成完整的解决方案并在流程中同步提交，报销流程也是如此。
在业务赋能方面，于新利重点介绍了超级研究员：超级研究员深度融合了大模型与智能体技术，聚合内外部多领域研究成果，具备自动化数据加工、多模态输出、个人知识库等能力。用户仅需提出研究分析需求，便可自动生成包括图表在内的数万字深度研报。
「可在几分钟内完成八九万字的趋势报告，专业水准可媲美 3 年以上工龄的研究员。」 于新利的这样一个简单描绘，生动刻画了超级研究员的超级能力。
另一重点开发项目是 「超级投行家」。该项目通过整合投行业务的市场全数据、公司全数据等，构建私域服务型数据库，让投行人员无再将大量时间耗费于各种写材料。超级投行家能提供客户画像、智能简报、项目书生成器和综合业务图谱等核心功能，实现一站式业务研判与定制化生成投行项目建议书等关键材料。投行人员则将更专注于与客户交流、挖掘需求。
业务上的重点开发还在市值管理领域。市值管理助理 CapitAI-Link，将大模型算法与专业经验结合，深度整合政策背景、财务数据、行业特性、舆情等多元信息，生成定制化市值管理方案。
数字员工的分类布局也颇具针对性。于新利介绍，针对个人业务、机构业务、企业业务等不同场景，数字员工将匹配差异化能力，构建业务的防火墙。
数字员工到底行不行？于新利回应了这一问题。
从应用成效来看，今年二季度以来，各部门对数字员工的调用量持续上涨。截至目前，中信证券已有 18 个高价值数字员工成功上线，在各业务领域创造直接经济效益；数字员工累计处理请求量约 5000 万次，调用 Tokens 总量近 1000 亿，日均处理量超 13 亿，相关技术已荣获 10 项国家发明专利及 4 项软件著作权，综合实力行业领先。
如何管理与激励？
在数字员工的管理与激励上，中信证券采取了与真实员工一致的标准。于新利介绍，数字员工将全面赋能员工工作，且会按季度、按年度进行成效核算，明确投入成本、参与人数、创造价值等核心指标。
「如果通过算法和技术优化，数字员工能像银行系统一样稳定可靠地输出成果，为何不进一步挖掘其潜力？比如是否能优化信息传递的精准度与效率？」 于新利透露，公司已构建完善的底层制度与核心专利，核心算法完全自主研发，全系统必须基于统一标准搭建，计划到 2027 年实现国际业务相关软硬件 100% 自主可控。
于新利在最后提出，「希望各方能深度理解我们的核心诉求，最终目标是提升全体员工的工作体验，推动证券行业在未来实现人员能力提升与创收增长的双重突破，真正获得市场认可」。
