新华财经北京 9 月 18 日电 人民银行 18 日开展 4633 亿元 7 天期逆回购操作及 1000 亿元 14 天期逆回购操作，鉴于当日有 6000 亿元隔夜逆回购和 40 亿元 7 天期逆回购到期，公开市场实现净回笼 407 亿元。
上海银行间同业拆放利率 （Shibor） 涨跌互现，隔夜品种回落。具体来看，隔夜 Shibor 跌 4.3BP，报 1.4170%；7 天 Shibor 涨 1.2BP，报 1.4620%；14 天 Shibor 涨 2.1BP，报 1.4590%。
上海银行间同业拆放利率 （9 月 18 日）
来源：全国银行间同业拆借中心
银行间质押式回购市场方面，隔夜品种利率结束涨势，回落 5BP 左右；R001 成交规模降至约 2 万亿元，而 R007 成交规模扩大超 3 万亿元、占比超一半；DR007 和 R007 利率走势分化，价差为 3BP，R007 加权利率逼近 1.47%。具体看，DR001、R001 加权平均利率分别下行 4.5BP、5.6BP，分别报 1.4277%、1.4314%，成交额分别减少 521 亿元、32890 亿元；DR007、R007 加权平均利率分别下行 1.2BP、上行 1.3BP，分别报 1.4396%、1.4692%，成交额分别增加 228 亿元、31037 亿元；DR014、R014 加权平均利率分别下行 1.3BP、1.0BP，报 1.4594%、1.4716%，成交额分别增加 27 亿元、191 亿元。
货币市场利率 （9 月 18 日）
来源：全国银行间同业拆借中心
据上海国际货币经纪公司交易员消息，18 日资金面上午均衡，午后逐渐转松。具体来看，早盘，因本周日为调休工作日，隔夜资金成交较少，成交多集中于 3D 期限。隔夜成交于加权附近，3D 押利率存单地方债成交集中于 1.48% 附近，7D 期限跨中秋节假期，成交于 1.45% 附近。跨季资金方面，14D-28D 押利率成交集中于 1.45% 附近，28D 押信用债多供给在 1.49% 附近。随后资金成交利率保持平稳，3D 成交集中于 1.48% 附近，7D 成交于 1.45% 附近。午后资金边际转松，两点附近，隔夜继续稳定在加权附近成交，3D 成交下行至 1.47% 附近，7D 成交维持在 1.45% 附近。临近三点，3D 期限成交押利率下行至 1.45% 附近，3D 供给集中于质押利率债。临近尾盘，资金面保持宽松，3D 资金成交利率成交最低至 1.42%，质押利率地方债成交至 1.45%。
同业存单方面，存单二级市场需求较好，全期限成交维持窄幅震荡，略有下行。其中 1M 国股大行日终收在 1.44% 附近，与昨日基本持平；3M 国股大行日终收在 1.4375% 附近，较昨日下行约 0.25BP；6M 国股大行日终收在 1.464% 附近，与昨日基本持平；9M 国股大行日终收在 1.48% 附近，与昨日基本持平；1Y 国股大行日终收在 1.486% 附近，较昨天下行约 0.2BP。1Y 与 9M 相差 0.6BP；9M 与 6M 相差 1.6BP；6M 与 3M 相差 2.65BP；3M 和 1M 相差-0.25BP；1Y-1M 曲线利差为 4.6BP，1Y-3M 曲线利差为 4.85BP。
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• 中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国信托业协会、中国财务公司协会、中国小额贷款业协会组织制定了 《个人贷款业务明示综合融资成本自律规范》。其中明确，个人贷款业务明示综合融资成本时，应将正常履约情形下借款人承担的各项息费，参照 《中国人民银行公告》（〔2021〕 第 3 号） 采取内部收益率法逐项折算为年化水平，加总计算得出借款人承担的年化综合融资成本，不得使用 「日利率」「月费率」 等形式替代。
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编辑：刘润榕
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