财联社 5 月 28 日讯 （记者 陈俊兰）近年来，网格交易等策略投资工具日益受到投资者青睐，被称为 「选对赛道即可躺赢」 的交易利器。
什么是网格交易？网格交易的原理很简单，高抛低吸，利用差价来赚取利润，摊薄成本。网格交易的 「灵魂」 就在于，可以通过机器的自动执行，规避人为操作的波动心理和交易弱点，通过低买高卖反复交易，来降低持仓成本，让投资者告别震荡市场中的 「Hard 模式」。
关于券商在网格交易中的打法，财联社记者此前在 《ETF 网格交易背后是科技大战，多家券商再上新，围观这些新打法》 这篇报道中有过详细的介绍，但以往网格交易依赖投资者手动设置价格区间和涨跌比例，成功率参差不齐。
记者了解到，各家券商对于网格交易早有新的打法，升级网格交易工具，融合历史回测、策略共享 （「抄作业」） 及智能化交易服务，试图在低波动市场中为投资者捕捉更多收益机会。
值得关注的是，除网格交易功能的更新迭代外，有的券商正通过智能化工具迭代与个性化服务升级双轮驱动，提升策略落地效能并强化客户粘性。
回测数据加持，网格交易告别 「盲打」
目前网格交易条件单功能已在各家券商 APP 中实现广泛普及，但在实操过程中，投资者常常面临两大痛点，一是缺乏科学的网格参数设置指引，二是缺少有效的工具来模拟不同网格参数在历史行情中的表现。
为解决这些问题，包括国投证券、银河证券、申万宏源、国泰海通证券、平安证券、东方财富证券等多家券商已陆续推出网格交易回测功能。
什么是网格交易回测？网格回测是通过对指定一段时间内的历史行情数据，运用网格策略进行模拟交易，并得出在这段时间内的网格策略收益率、基准指数表现以及网格模拟买卖成交数据，以协助投资者了解不同网格设置参数对模拟回测结果的影响。
据了解，申万宏源证券在 2024 年下半年推出网格交易回测功能，目前已支持沪深个股以及 ETF 品种、提供多种精度历史行情数据、回测周期最长支持近 720 个交易日、回测结果实施通知。
值得关注的是，部分券商布局网格交易回测功能的时间更早。
国投证券早在 2022 年便已上线 「AI 智能网格」 工具，依托人工智能算法，投资者只需选定股票、设定参与资金及股数，系统即可一键生成相对最优的网格交易参数，实现了策略优化的智能化与自动化。
银河证券同年推出网格交易回测系统。其智能回测功能操作便捷性突出，投资者只需输入证券代码，系统即可自动计算该品种在过去一年周期内通过网格交易产生的额外收益，几乎覆盖市场上各类主流投资标的。
同时，基于网格交易回测工具的基础上，有的券商将这一工具进行了延伸，就是 「网格抄作业」 功能。
近期，粤开证券全新推出 ETF 智投网格，基于 AI 量化技术与 ETF 深度结合，打造一站式智能网格交易解决方案。
华宝证券华宝智投研发的网格策略机器人，网格策略机器人是在网格条件单的基础上，由专业的工作人员科学评估适合的 ETF 品种，并测算出 ETF 网格最优参数的智能决策投资工具。
广发证券推出的网格大师就是在网格交易框架的基础上，针对近期市场风格，优化合适的网格大小和有效价格区间，在上涨行情中力求落袋为安，在震荡行情中低吸高抛增厚收益，下跌行情降低持仓成本，是最大化利用网格交易策略的智能投资工具。
国金证券佣金宝中的网格作业本提供了市场热门 ETF 基金的网格策略回测数据，并且详细公布了回测中所使用的各项通过回测，可以观察网格策略可能取得的策略效果，为网格实战提供参数效果参考。
不过也有业内人士提醒，「抄作业」 需注意适配性，「他人的网格参数可能基于特定资金量或风险偏好，盲目跟随可能导致 「网格破网」（价格突破区间后无法覆盖成本）。」 目前，已有券商在跟单功能中加入 「风险匹配度评估」 提示。
券商角逐智能交易服务赛道，从工具到陪伴式投资
在网格交易等智能工具逐渐成为券商 APP 标配的同时，行业并未止步于基础功能的普及，而是持续深化 「工具+服务」 的融合创新。
一方面，各家券商通过算法迭代不断优化现有工具，另一方面，更将服务场景延伸至投前决策、投中执行与投后管理的全流程，推动交易工具从 「单一功能模块」 向 「伴随式解决方案」 升级。
智能化服务升级，金融科技驱动券商智能化转型，如何构建差异化竞争力，成为行业核心命题。例如兴业证券优理宝 APP 基于用户客户行为、持仓画像进行精准运营，并结合当下行情提供与客户匹配的策略工具。东莞证券掌证宝 APP 则一直延续 「工具+」 的产品设计思路，摒弃工具式货架的产品模式，建立了完善的 「内容+工具」 的转化链路。中金财富 APP 在传统工具和服务的基础上，提供 「线上化的买方投顾服务」，通过低门槛、强陪伴、多场景，不断细化买方投顾服务颗粒度。
场景化生态构建，在竞争同质化的环境下，部分券商不断拓展服务场景，覆盖多元资产配置。中金财富除基金投顾外，还分别针对股票交易、ETF 投资等场景提供专业服务。广发证券易淘金 APP 将工具、资讯、投资顾问解读、问答等多种服务权益整合，构建起全方位的投资支持体系，助力客户在复杂多变的市场环境中作出更为明智的投资选择。
差异化体验设计，为吸引客户，部分券商通过差异化增值服务增强用户粘性。兴业证券优理宝 APP 通过集约化服务贯穿客户的投前投中投后，通过人机结合全旅程提供优质投资参考与服务工具，聚焦全天候投资场景需求提供投资时钟内容服务，通过精细化运营提振线上服务体验。国金证券佣金宝 APP 提供的 「AI 投顾」 系列服务，从股票解套、基金回本、选股选基、持股优化等多个维度，基于投资者的历史交易偏好与习惯，提供更符合其偏好和习惯的建议。东莞证券掌证宝 APP 将陪伴式的产品服务能力，从策略触发的 APP PUSH 通知、到策略服务的日常解析，再到阶段式总结的投资月报，提供全流程的策略或投顾产品服务。
